据中国基金业协会相关数据显示，截至2022年6月30日，全市场基金数量：10010只，公募基金资产净值：26.79万（亿元），公募基金份额总计：24.44万（亿份），开放式基金共8765只，其中，股票型基金为1906只、混合型基金为4312只、债券型基金为1996只。市场纷繁，震荡市场1万多只产品却难寻优质。2022年上半年，在A股市场的震荡波动下，大部分基金表现欠佳，要在超1万只公募基金中优中选优，变得难上加难。那么，靠谱的专业投顾显得尤为重要。
震荡市场，投资挑战升级
博时基金资产配置投资部总经理兼投资总监郑铮认为，今年的情况比较特殊，从国际的情况来看，国外从通胀逐步走向衰退，我们看到的是美国通胀居高不下，而且美联储加息意愿强烈，所以导致极强的供给带来的通胀压力之下，会带动其他经济体衰退的压力，尤其是地缘政治上的一些冲突，推高了能源的价格，带来了海外市场上的动荡。这里面使得资金在全球的分布出现了很明显的流动现象，我们看到欧洲美元大量回流到美国去，另一方面海外的制造业进一步寻求来中国布局。
针对短期、长期资产配置这块的建议，郑铮表示，在现在市场的位置上面来看，权益市场在收益的表现来说，在未来滚动12个月的角度来看，是好于债券市场的。不管是美元指数还是美联储加息的角度来看，应该说加息过程中没有完成。
投顾的筛选尤为重要
个人投资者不太可能对全市场的基金经理有比较全面的了解，并且再做比较，这本身是一个很专业的问题。因此，把资产交给专业的投资顾问显得尤为重要。
因为，专业的基金投顾首先对于客户来说，要更好地识别客户的需求去设定特定的策略，并且制订的策略能够呈现出来适合客户需求的风险收益特征。从投资的角度来说，如何让投资变得更加有效，是投资的专业性和销售的专业性，它是和谐统一的。
值得注意的是，博乐智投在策略选择上面，做了一个非常仔细的研究和调研；在策略推出和策略选择上面，本身已经对市场的情况做了第一层的判断。此外，它符合绝大多数中国家庭风险偏好和收益特征。
郑铮表示，他偏好投资框架是完善的，风格是比较稳定的，有鲜明的风险收益特征的基金经理。这个市场上各种风格、各种投资策略的基金经理都有他各自存在的价值，他历史的业绩不代表未来的业绩，只是他的投资框架是否契合市场，它的风险收益特征是不是适合产品、组合的风险收益特征。满足这些条件以后就会被纳入到基金经理的选择范围里面去。满足了这些函数的约束之后，基金经理就能够被筛出来。
博乐智投走在市场前列
秉承为客户每笔投资负责的服务理念博乐智投不断优化升级全方位陪伴服务。以即将上线的“博乐体检”基金账户诊断功能为例。个性化方面，博乐体检结合客户投前KYC（问卷调查）结果、与过往购买基金偏好、交易行为等相关信息，充分了解客户的个性化需求,并拆分为因子模型匹配更适合他的投顾策略。深度化方面，博时基金基于基于客户情绪行为因子定制研发了BPUP（用户情绪行为模型），将根据客户在使用博乐智投的行为数据深度分析，进而丰富客户画像，提供更深度、更适合优质的陪伴服务。
投前-投中-投后全流程陪伴。在投前方面，博乐智投通过客户KYC与博乐体检基金账户诊断结果，博乐智投为客户提供匹配更适合、更科学的投资方案。投中方面，博乐智投为客户提供全委托式的基金账户管理，运用两大核心智能系统精细化管理每位客户基金账户，7*24小时的账户检测。投后方面，各类理财课程为客户建立科学投资理念，定期投顾策略分析报告帮客户掌握投资动态，投顾专家团队直播保持交流沟通。
链接：博乐智投，过去这一年
据博乐智投成立一周年报告显示，男性投顾的持仓比例是59.80%，女性投顾的持仓比例是40.20%；服务的31个省份中，广东省的用户比例最高，江苏位居第二位。
从用户年龄层来看，80后稳坐主力位置，用户占比为36%；90后力量快速崛起，用户占比超29%；60后、70后也在尝试投资新方式，用户占比约34%。
博乐智投，正在帮助越来越多的投资者，超前体验基金投顾服务。其中：“小试牛刀”：持仓金额1000元以下的用户占比为57%；“闲钱理财”：持仓金额超1千元、不超1万元的用户占比为24%；“万元户们”：持仓金额1万元以上的用户占比为19%。
“稳中求进”的策略更受欢迎。最受用户喜爱的前三策略为：博时货币佳、博时货币加7天、博时乐享90天，其中“博时货币佳”策略获得78%的用户喜爱。
更受互联网朋友的欢迎。81%的朋友通过支付宝认识博乐智投，未来博乐智投会对接更多平台，让更多朋友认识。
陪伴是最长情的告白。有92%的朋友签约博乐智投后，一直长期持有。（数据来源：博乐智投用户特质数据均来源于博时基金，截至2022.8.31。）
厚积薄发，用专业赢得口碑
博时基金，作为国内首批成立的“老五家”基金公司之一，管理资产总规模逾16491亿元人民币，服务客户总数量超过1.5亿人，并累计获得47座金牛奖，凭借专业能力和客户口碑，获得基金投顾试点资格。（数据来源：博时基金，截至2022.6.30。）
从0到1，“一”心为你。博乐智投作为博时基金旗下基金投顾服务平台，两大核心系统科技赋能，专业团队深耕细作。新一代投资决策系统前瞻布局，对标全球资管科技标杆的资产管理数字化支撑平台；投资运营平台追求专精，动态跟踪评估每位客户投顾账户，确保资产配置结构更精准。
过去一年，以多元资产配置部为主的基金投顾团队，对300+个模型因子进行量化分析，累计开展基金经理调研1000+人次；博乐智投客户留存率方面达到92%。（行业盈利客户对比）（数据来源：博时基金，截至2022.8.31。）
2022年市场整体出现较大回撤情况下，控制风险变得尤为重要，博乐智投做到了。
投前-投中-投后全流程陪伴
基金投顾服务，本身具有专业程度高、业务链条长、定制要求多等特点，博乐智投也将不断通过科技赋能，打造资产管理的核心竞争力，与投资者朋友们共同成长。团队升级方面，采用双专业团队丰富投顾策略，未来由多元资产配置部和资产配置投资部两个专业团队，共同负责基金投顾策略研究，针对不同投资者的理财需求，提供更多丰富的投顾策略。服务升级方面，提供全生命周期的顾问式服务，着眼短期，提供【博乐体检】账户诊断，及时了解每位客户的投资状况；发力中期，定制家庭资产规划，改善投资者持有体验；聚焦长期，不仅目标止盈，更想超越预期。在创造价值上，专业的投、优质的顾，是近年来博时基金的重要发展战略之一，博时基金投顾业务将以专业化的财富管理指导和个性化的陪伴服务，带来可以信赖、值得托付的投资体验。此外，投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。